Финансирование онлайн упрощает доступ к кредитам, но развязывает руки мошенникам. Нередки случаи, когда займы оформляют третьи лица, используя данные, полученные нечестным путем. Узнаем, при каких условиях возможно незаконное оформление кредита и что предпринять в случае мошенничества.
Удостоверение личности –документ, без которого не совершаются кредитные сделки. Если гражданин РК потерял паспорт, следует обратиться в полицию. Заявление будет задокументировано, что поможет в случае незаконного оформления кредита.
Но не всегда пропажа данных связана с утратой документов. Возникает вопрос: могут ли мошенники оформить кредит по фото паспорта? К сожалению, да. При подаче заявки через интернет копии паспорта достаточно. С учетом того, что паспортные данные требуются при устройстве на работу, аренде жилья, решении финансовых вопросов, вероятность утечки персональных сведений остается высокой.
Как мошенники могут использовать паспорт, чтобы взять кредит:
Если сотрудники кредитной организации в сговоре с мошенниками, дополнительные проверки опускаются, число ложных заемщиков растет. Причем менеджеры компаний стараются использовать данные тех людей, которым проще оплатить несуществующий долг, чем доказывать правоту коллекторам.
Если защититься от мошеннических действий не удалось, предпринимают соответствующие меры:
Заявления и обращения пишутся в свободной форме. В обязательном порядке указываются обстоятельства, которые привели к незаконным действиям: утрата документа, утечка сведений. По возможности прикладываются документы, подтверждающие непричастность к заключению договора: уведомление из полиции в случае утраты удостоверения личности, копия действующего паспорта.
Задача жертвы мошенников – признать кредитный договор недействительным. Для этого изучают его условия и правила выдачи. В случае положительного решения обращаются в Кредитное Бюро Казахстана с просьбой исправить КИ.
Не все данные подойдут для оформления займа. Рассмотрим, утечка каких сведений не причинит вреда обладателю.
Одного номера ИИН недостаточно для оформления ссуды. Кредитору необходимо подтвердить личность клиента и проверить обратную связь. Если МФО обещает выдать деньги только по номеру ИИН, не стоит доверять такой организации.
Реквизиты пластиковой карточки необходимы для перечисления средств. Использовать сведения для получения займа на третье лицо не получится. Но, предоставляя сведения кредитной организации, заемщик рискует подключить платные услуги, стоимость которых будет списываться с карты. По этой причине внимательно изучают условия предоставления услуг, указанных в кредитном договоре.
По номеру телефона кредитор может связаться с заемщиком, также допускается совершение операций посредством кода из СМС. Но без заключения договора с указанием паспортных данных оформить ссуду нельзя.
Как узнать существует ли у вас задолженность по кредиту или ссуде
Мошенники оформили на мое имя кредит: что делать
Как обновить кредитный рейтинг: исправляем КИ
Может ли микрофинансовая огранизация подать в суд на должника?
Годовая эффективная ставка вознаграждения: ставка и расчет
